年內(nèi)11家信托公司累計(jì)被罰逾2600萬元

　　年內(nèi)11家信托公司累計(jì)被罰逾2600萬元

　　違規(guī)兌付問題引業(yè)界關(guān)注

　　近日，交銀國(guó)際信托因違規(guī)剛性兌付等4項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局處以120萬元罰款，時(shí)任交銀國(guó)際信托公司信托經(jīng)理許曉鵬被處以警告。

　　國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)顯示，交銀國(guó)際信托的主要違法違規(guī)事實(shí)包括違規(guī)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行剛性兌付；貸后管理不盡職，導(dǎo)致信托貸款資金違規(guī)流入禁止性領(lǐng)域；數(shù)據(jù)安全管理粗放存在風(fēng)險(xiǎn)隱患；數(shù)據(jù)治理體系不健全，監(jiān)管報(bào)送數(shù)據(jù)存在漏報(bào)和錯(cuò)報(bào)。

　　今年以來，信托領(lǐng)域的監(jiān)管力度持續(xù)加強(qiáng)。截至8月18日，年內(nèi)先后已有昆侖信托、山西信托、英大信托、陸家嘴信托、國(guó)元信托、國(guó)通信托等11家信托公司被罰，被處罰金累計(jì)達(dá)2614萬元，其中，違規(guī)兌付問題引發(fā)行業(yè)關(guān)注。有7家信托公司收到超百萬元罰單，國(guó)通信托、昆侖信托被處罰金額均超500萬元。其中，國(guó)通信托被監(jiān)管部門處罰585萬元，創(chuàng)年內(nèi)信托公司所領(lǐng)罰單最高金額。

　　對(duì)于信托公司違規(guī)剛性兌付，用益信托研究員帥國(guó)讓對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，剛性兌付扭曲了風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)機(jī)制，導(dǎo)致產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與收益不匹配，影響市場(chǎng)穩(wěn)定。

　　南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長(zhǎng)田利輝對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，剛性兌付行為扭曲了資管產(chǎn)品的本質(zhì)，擾亂市場(chǎng)紀(jì)律，并且抬高了市場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)資金定價(jià)，引發(fā)資金在不同市場(chǎng)間的不合理配置和流動(dòng)，累積了金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　某華南地區(qū)信托公司人士對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，從信托公司角度來看，若信托公司違規(guī)使用自有資金或股東資金進(jìn)行剛性兌付，存在將信托公司表外風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到表內(nèi)的可能性，甚至影響信托公司自身的經(jīng)營(yíng)。

　　對(duì)于監(jiān)管力度的持續(xù)加強(qiáng)，帥國(guó)讓認(rèn)為，此舉表明了信托業(yè)已步入了強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管、重處罰的新階段，未來監(jiān)管方式更加注重行為監(jiān)管，功能監(jiān)管及穿透式監(jiān)管。

　　田利輝也表示，對(duì)信托公司的監(jiān)管、處罰力度持續(xù)加強(qiáng)折射出監(jiān)管部門正著力于提升信托監(jiān)管有效性。通過加強(qiáng)監(jiān)管能夠推動(dòng)信托公司回歸本源、聚焦主業(yè)，促進(jìn)信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。加大處罰也體現(xiàn)了監(jiān)管機(jī)構(gòu)強(qiáng)化行為監(jiān)管、功能監(jiān)管及穿透式監(jiān)管的決心，進(jìn)一步推動(dòng)信托公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展。

　　從信托公司角度來看，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，當(dāng)信托公司開展業(yè)務(wù)合作時(shí)，是否受過重大處罰是被合作企業(yè)重點(diǎn)考慮的因素之一。據(jù)了解，根據(jù)最新的監(jiān)管評(píng)級(jí)制度，信托公司上一年度是否收到監(jiān)管處罰是重要的評(píng)分項(xiàng)。而且，若信托公司收到300萬元以上的重大監(jiān)管處罰，其日常展業(yè)將會(huì)受到諸多影響。

　　比如，根據(jù)全國(guó)企業(yè)破產(chǎn)重整案件信息網(wǎng)數(shù)據(jù)，漳州傲農(nóng)投資有限公司管理人在公開招募和遴選信托受托人公告中就明確表示，參選機(jī)構(gòu)需在最近三年不存在重大違法、違規(guī)行為，且沒有受到過監(jiān)管處罰。