金融騙局花樣翻新，業(yè)內(nèi)人士告訴你如何識別套路

　　金融騙局花樣翻新，業(yè)內(nèi)人士告訴你如何識別套路

　　近日深圳市啟動第二屆金融教育宣傳節(jié)及2024年金融教育宣傳月，在啟動儀式現(xiàn)場，多位監(jiān)管及行業(yè)人士對不斷花樣翻新的金融騙局作出提示。

　　“在當(dāng)前復(fù)雜多變的金融環(huán)境中，不法分子的非法集資手法日益狡猾且高度進(jìn)化，其特征鮮明且極具迷惑性�！蓖�方全球人壽副總經(jīng)理兼合規(guī)負(fù)責(zé)人丁子琴告訴第一財經(jīng)，他們往往以令人心動的“高額回報”為誘餌，運用模糊不清的業(yè)務(wù)模式構(gòu)建海市蜃樓般的財富幻想，輔以精心編織的虛假宣傳網(wǎng)絡(luò)，刻意營造緊迫的投資氛圍，誘導(dǎo)公眾陷入陷阱。

　　丁子琴說，這些不法之徒擅長利用互聯(lián)網(wǎng)平臺的廣闊覆蓋面，將誘惑信息迅速擴(kuò)散至每一個角落。更有甚者，不惜重金邀請名人或所謂專家為其站臺背書，利用公眾對權(quán)威的信任，為非法集資活動披上合法的外衣。

　　北京理工大學(xué)網(wǎng)絡(luò)安全研究所所長閆懷志表示，從技術(shù)治理的角度來看，可以加強(qiáng)代碼審查與監(jiān)控，比如開發(fā)專門的技術(shù)工具，對一定范圍內(nèi)的App代碼進(jìn)行深度掃描，識別出潛在的違法功能和行為模式。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，針對當(dāng)前金融詐騙出現(xiàn)的新變體，可通過“大數(shù)據(jù)+AI”進(jìn)一步加強(qiáng)對違法放貸App的監(jiān)測、預(yù)警、處置，同時加強(qiáng)跨部門協(xié)作，提高執(zhí)法效率，對蒙面詐騙精準(zhǔn)打擊。

　　民生銀行個貸經(jīng)理向第一財經(jīng)表示，隨著金融市場的活躍，各種投資機(jī)會、產(chǎn)品層出不窮。然而，這也給不法分子提供了可乘之機(jī)，其以“無風(fēng)險、保本金、高收益”為噱頭，向投資者推薦“保本高息”產(chǎn)品，初期按時足額兌付利息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，不法分子便卷款跑路，讓投資者蒙受巨大的財產(chǎn)損失。

　　丁子琴提醒投資者，在復(fù)雜金融環(huán)境中，非法集資手段愈發(fā)狡猾，投資者務(wù)必提高警惕，保持冷靜理性的頭腦，切勿被一時的利益沖昏頭腦。在做出投資決策之前，應(yīng)深究項目背景，核實信息真?zhèn)�，避免落入不法分子的圈套�?/p>

　　深圳金融監(jiān)管局黨委委員、副局長范君寧在啟動儀式上強(qiáng)調(diào)，將提升金融服務(wù)，加強(qiáng)公眾金融教育，并創(chuàng)新傳播方式，確保金融教育普及廣泛。

　　據(jù)最高人民檢察院官網(wǎng)披露，2023年，起訴金融詐騙、破壞金融管理秩序犯罪2.7萬人，其中集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪1.8萬人。

　　據(jù)中國銀行相關(guān)人士在活動現(xiàn)場介紹，2023年僅中國銀行深圳分行一家銀行就追回了2300萬涉案金額，全市追回涉案金額高達(dá)3.6億元，共計為9800名客戶挽回了資金損失。